Ordena el gobierno de EU blindar su sistema financiero contra lavado

TRENTON, Nueva Jersey, EU, 19 de mayo de 2026.- La Casa Blanca emitió este martes un decreto presidencial enfocado en endurecer la fiscalización del sector bancario y mitigar los riesgos derivados de actividades transfronterizas ilícitas.

A través de este mandato, el presidente Donald Trump instruyó a las agencias federales a implementar regulaciones severas contra el fraude y el lavado de dinero. La política gubernamental busca desactivar redes de financiamiento que amenazan la seguridad nacional, poniendo especial énfasis en operaciones de narcotráfico, tráfico de fentanilo y esquemas financieros irregulares vinculados con organizaciones criminales.

El plan de contingencia otorga un plazo de 60 días para que el Departamento del Tesoro difunda directrices detalladas sobre operaciones sospechosas dentro de las instituciones de crédito. Estas pautas regulatorias pretenden desmantelar mecanismos como el uso de empresas fantasma, las transferencias fraccionadas por debajo de los límites legales y la evasión fiscal en el pago de nóminas informales.

Asimismo, las autoridades financieras vigilarán de cerca la apertura de cuentas mediante identificaciones consulares extranjeras o el uso de números de identificación fiscal para adquirir créditos por parte de personas sin un estatus migratorio verificado.

La estrategia económica también previene el impacto de la cartera vencida en el sistema bancario mediante una revisión de las políticas de financiamiento al consumo. Por su parte, los reguladores federales evaluarán de forma estricta la capacidad de pago en préstamos automotrices e hipotecarios, considerando la estabilidad laboral y legal de los solicitantes como factores determinantes para la aprobación crediticia.

Las reformas definitivas a la Ley de Secreto Bancario, diseñadas para elevar la transparencia en la identidad de los beneficiarios de las cuentas, se presentarán formalmente en un periodo máximo de 90 días.