Busca Estados Unidos cambiar la Ley de Secreto Bancario
TRENTON, Nueva Jersey, EU, 18 de septiembre de 2025.- El recién nombrado subsecretario de Terrorismo e Inteligencia Financiera del Departamento del Tesoro de Estados Unidos, John K. Hurley, destacó en un discurso la necesidad urgente de modernizar la Ley de Secreto Bancario (BSA, por sus siglas en inglés) para hacer más eficaz la lucha contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo.
Señaló que los Reportes de Actividad Sospechosa (SAR) y los Reportes de Transacciones Monetarias (CTR) se han vuelto excesivamente complejos y en muchos casos poco útiles, lo que genera cargas administrativas y resta eficiencia al sistema.
De acuerdo con un comunicado, el funcionario resaltó que la prioridad será enfocar los recursos en los riesgos más relevantes y medir la efectividad de los programas por los resultados obtenidos, en lugar de evaluaciones subjetivas.
“Nuestro concepto para reformar el sistema es simple. La aplicación contra el lavado de dinero debe centrarse en ofrecer información útil a las agencias de seguridad, no en saturar el sistema con ruido”, afirmó.
También destacó que bajo la administración Trump se busca reemplazar procesos burocráticos por métricas objetivas que permitan a las instituciones aplicar innovación tecnológica, como inteligencia artificial y análisis en blockchain.
El subsecretario reconoció la frustración de las instituciones financieras con los defectos del modelo actual y pidió colaboración del sector privado para identificar indicadores de desempeño más efectivos.
Recalcó que cada hora dedicada a documentación innecesaria es tiempo que no se dedica a proteger a los estadounidenses.
“Juntos podemos convertir la frustración en reformas y la experiencia en mejores resultados que protejan la integridad de nuestro sistema financiero”, concluyó.
