Piden al Congreso proteger la lucha estatal contra fraudes digitales

TRENTON, Nueva Jersey, EU, 14 de septiembre de 2026.- La fiscal general de Nueva York, Letitia James, encabezó una coalición bipartidista de otros 17 fiscales generales para oponerse a la Ley de Claridad del Mercado de Activos Digitales (Ley Clarity). En una carta enviada a los senadores Tim Scott y Elizabeth Warren, presidenta y miembro de rango del Comité del Senado de los Estados Unidos sobre Banca, Vivienda y Asuntos Urbanos, la fiscal general James y la coalición advierten que la Ley Clarity pondría en peligro su capacidad para proteger a los inversores del fraude y las estafas digitales desenfrenadas con criptomonedas. Los fiscales generales advierten que, tal como está redactada, la Ley Clarity impediría que los estados sirvan como primera línea de defensa contra la creciente epidemia de fraude con criptomonedas.

“Mi oficina se enorgullece de haber liderado la lucha para proteger a los neoyorquinos y a todos los estadounidenses del desenfrenado fraude con criptomonedas”, afirmó la fiscal general Letitia James en un comunicado de prensa. “Tal como está redactada, la Ley Clarity envalentonaría a los estafadores y potencialmente despojaría a los fiscales generales de nuestra autoridad para proteger a los inversores de nuestros estados y sus carteras. Junto con mis colegas fiscales generales, insto al Congreso a que no apruebe la Ley Clarity”.

La Oficina del Fiscal General de Nueva York (OAG) lidera el país a la hora de responsabilizar a las empresas de criptomonedas por no proteger a los inversores de las estafas. En 2019, la Fiscal General James presentó la primera y única acción de cumplimiento contra el mayor emisor de stablecoins, Tether, por encubrir de manera imprudente e ilegal pérdidas financieras masivas a los inversores. La OAG ha obtenido miles de millones de dólares en reembolsos y multas de importantes brókeres de criptomonedas que infringieron la ley de Nueva York o no protegieron a los inversores de las estafas, incluidos Coin Café, Gemini, Genesis y KuCoin. La OAG también ha trabajado con sus homólogos federales para obtener importantes victorias en nombre de las víctimas de fraude, incluso en casos presentados contra GTV, Nexo y Blockfi.

La Oficina Federal de Investigaciones (FBI) reportó 11.4 mil millones de dólares en pérdidas por denuncias relacionadas con criptomonedas en 2025, un aumento del 22 por ciento con respecto a 2024, con una pérdida promedio reportada de 62 mil 604 dólares. La Comisión Federal de Comercio (FTC) ha informado de pérdidas por mil 780 millones de dólares por denuncias relacionadas con criptomonedas en 2025, un aumento del 25.6 por ciento con respecto a 2024. En Nueva York, las denuncias ante la OAG por estafas con criptomonedas se triplicaron en los últimos tres años, y las pérdidas por estafas con criptomonedas reportadas a la OAG ascendieron a casi 500 millones de dólares en los últimos cinco años.

El impacto financiero de las estafas con criptomonedas en las víctimas puede ser devastador. En su forma actual, la Ley Clarity enturbiaría las aguas, lo que dificultaría que la OAG, y los fiscales generales de todo el país, continúen sus esfuerzos para combatir las estafas con criptomonedas y responsabilizar a las plataformas que infringen la ley. La Ley Clarity también permitiría a la Comisión de Bolsa y Valores (SEC) adelantarse a las autoridades de registro estatales. Esta concesión de autoridad sin precedentes no solo se aplicaría a los activos digitales, sino que también otorgaría en términos generales una discreción unilateral a la SEC para restablecer el alcance de la prelación federal, lo que podría alterar el régimen regulatorio estatal de valores. Los fiscales generales afirman que el Congreso no debería ceder un poder tan significativo a la SEC.

Los poderes de aplicación de la ley estatales han sido un arma fundamental en la lucha contra la epidemia de fraude de criptomonedas. Desde 2017, los estados han emprendido más de 330 acciones de aplicación de la ley contra el fraude contra estafadores en el ecosistema de las criptomonedas, cerrando sitios web y esquemas fraudulentos, garantizando justicia para las víctimas y priorizando los casos en los que las víctimas no tenían recursos federales o privados.

Mantener la supervisión estatal de la industria de las criptomonedas es fundamental para proteger a los consumidores e inversores. En su carta, los fiscales generales abogan por una legislación que:

• Preserve la función de aplicación de los estados para los valores tokenizados y no tokenizados;
• Preserve la cooperación entre el gobierno federal y los estados;
• Codifique el papel de los estados como reguladores de las criptomonedas y preserve sus regímenes de registro que requieren que las plataformas de criptomonedas se certifiquen ante los estados; y
• Aclare el lenguaje ambiguo que, de otro modo, podría envalentonar a los malos actores y dar lugar a batallas legales sobre la aplicación de la ley.

Junto a la fiscal general James, envían la carta al Congreso los fiscales generales de Arizona, California, Connecticut, Delaware, Illinois, Kansas, Maryland, Massachusetts, Michigan, Minnesota, Nevada, Nueva Jersey, Ohio, Virginia, Washington, Wisconsin y el Distrito de Columbia.

La fiscal general James es una líder nacional en la protección de los inversores de Nueva York y en hacer que las empresas de criptomonedas rindan cuentas. En abril de 2026, la Fiscal General James obtuvo más de cinco millones de dólares la plataforma de criptomonedas Uphold por promover un esquema de inversión fraudulento. En julio de 2025, la fiscal general James tomó medidas para detener una estafa de criptomonedas dirigida a neoyorquinos de habla rusa. En marzo de 2025, Galaxy Digital, una empresa de criptomonedas con sede en Nueva York, acordó resolver las reclamaciones de la OAG de que había inflado fraudulentamente el precio de los tokens Luna en un acuerdo de 200 millones de dólares. En enero de 2025, la fiscal general James se convirtió en la primera reguladora en notificar un litigio al depositar un token no fungible (NFT) en las billeteras que los estafadores utilizaban para robar la criptomoneda de las víctimas. En junio de 2024, la fiscal general James demandó a la empresa de comercio de criptomonedas NovaTechFx por participar en un esquema piramidal ilegal que defraudó a cientos de miles de inversores en todo el mundo, incluidos más de 11 mil neoyorquinos, por un valor de más de mil millones de dólares en criptomonedas.