Supervisará IRS movimientos de efectivo a partir del próximo año
TRENTON, Nueva Jersey, EU, 11 de diciembre de 2025.- A partir de marzo de 2026 entrará en vigor un plan por parte del Servicio de Impuestos Internos (IRS), el Departamento del Tesoro y la agencia Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) para investigar los retiros de dinero del banco que superen una determinada cifra.
Y es que investigarán los retiros de dinero en efectivo que vayan entre mil y 10 mil dólares, según indica Unión Rayo, ya que las altas transacciones de dinero se han visto relacionadas con un aumento en los delitos económicos y actividades extrañas en cuanto a movilización de dinero en efectivo, especialmente en zonas que han sido calificadas como de alto riesgo.
El medio indica que las autoridades piensan que existe una relación entre los lugares en los que se retiran grandes cantidades de dinero y los negocios informales, la evasión fiscal o el blanqueo de capitales, por lo que, aunque antes los retiros menores a 10 mil dólares se consideraban normales, ahora se vigilarán mucho más, especialmente algunos patrones, para que el sistema bancario sea más transparente.
Sin embargo, han aclarado que no limitarán los retiros de dinero en efectivo y no investigarán a todas las personas, pero los bancos deberán reportar cualquier retiro de mil dólares en adelante en los cajeros automáticos.
Por eso ahora se tomarán en cuenta algunos patrones como pequeños retiros una y otra vez para evitar el límite y desde diferentes cajeros automáticos, así como operaciones que no coincidan con el historial financiero de la persona, por lo que se recomienda guardar todos los recibos de retiros y la documentación y mantener la coherencia entre los retiros e ingresos.
